AI如何影響DeFi：承諾與妄想

• 2023年11月03日 18:46

AI可以潛在地提高DeFi透明度和Decentralization。預(yù)測(cè)分析、智能合約自動(dòng)化、信用評(píng)分和其他應(yīng)用看起來(lái)很有前景。但是我們應(yīng)該現(xiàn)實(shí)地看待AI目標(biāo)，避免不必要地減少問責(zé)制和人工決策，避免為輕松獲利而制定過高目標(biāo)。

簡(jiǎn)介

AI在公眾眼中是世界上最吸引人的技術(shù)之一。AI似乎有可能改變我們生活的方方面面，包括區(qū)塊鏈和加密貨幣行業(yè)。

不過我們須保持理性。雖然AI帶來(lái)了希望，但它也使人們陷入某些妄想之中。只有確定潛在創(chuàng)新場(chǎng)所，我們才能成功實(shí)施AI技術(shù)。

AI的DeFi潛力

我們從定義這兩個(gè)術(shù)語(yǔ)開始吧。DeFi是建立在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)上的Decentralization金融應(yīng)用生態(tài)系統(tǒng)。DeFi產(chǎn)品包括質(zhì)押借幣、流動(dòng)性產(chǎn)品以及中心化交易平臺(tái)(DEX)。

根據(jù)牛津詞典的解釋，AI是“計(jì)算機(jī)或其他機(jī)器表現(xiàn)或模擬智能行為的能力”。金融或交易中的常見AI應(yīng)用包括欺詐檢測(cè)軟件、交易機(jī)器人，甚至是聊天機(jī)器人。

是什么將這兩種技術(shù)聯(lián)系在一起？

從表面上看，AI和DeFi都可以通過效率、透明度和可及性來(lái)顛覆傳統(tǒng)金融系統(tǒng)。DeFi改變了我們所有人可以獲得的產(chǎn)品，而AI則影響了我們與產(chǎn)品的互動(dòng)方式。

AI似乎有機(jī)會(huì)改善DeFi的決策能力和風(fēng)險(xiǎn)管理。但這最后會(huì)是什么樣子呢？我們期待著全新的AI金融產(chǎn)品和金融服務(wù)，以及交易算法和做市機(jī)制。

如何將AI應(yīng)用于DeFi？

預(yù)測(cè)分析法

預(yù)測(cè)分析法利用AI技術(shù)分析歷史數(shù)據(jù)并應(yīng)用統(tǒng)計(jì)模型，試圖預(yù)測(cè)未來(lái)的市場(chǎng)結(jié)果。隨著時(shí)間的推移，AI還可以通過機(jī)器學(xué)習(xí)提高預(yù)測(cè)能力。通俗地說，這類似于AI代表交易者進(jìn)行技術(shù)分析和基本面分析。

AI工具早已應(yīng)用到加密貨幣和金融領(lǐng)域，同時(shí)我們也看到了DeFi領(lǐng)域自動(dòng)交易和投資組合管理的前景。

智能合約自動(dòng)化

AI有可能通過自動(dòng)化提高智能合同的有效性。例如，借貸協(xié)議可以利用AI工具不斷監(jiān)測(cè)貸款人的抵押品水平，并在違約發(fā)生之前預(yù)測(cè)可能的違約情況。然后將檢測(cè)結(jié)果反饋至借貸協(xié)議。這種情況下，AI將執(zhí)行智能合約難以做到的功能。

識(shí)別DeFi欺詐活動(dòng)

DeFi服務(wù)的匿名性使識(shí)別欺詐行為變得更加困難，而AI可以通過觀察大型數(shù)據(jù)集的趨勢(shì)來(lái)識(shí)別欺詐行為。例如，利用數(shù)據(jù)分析技術(shù)進(jìn)行識(shí)別虛假的交易所交易量或可疑的流動(dòng)資產(chǎn)變現(xiàn)行為。

通過信用評(píng)分為貸款和借款提供便利

作為DeFi核心精神的一部分，Decentralization產(chǎn)品幾乎不需要放款方的人力投入。然而這意味著除了資金要求之外，像加密貨幣借貸這樣的DeFi產(chǎn)品往往進(jìn)入門檻非常低，甚至沒有門檻。

質(zhì)押借幣放款方可以根據(jù)信用評(píng)分向具有可證明還款記錄的用戶提供更好的價(jià)格。然而在這個(gè)評(píng)分系統(tǒng)中引入可能有偏見的人為因素將消除Decentralization的一面。

應(yīng)對(duì)這種情況的方法之一是利用AI信用評(píng)分分析借款人的錢包和歷史記錄，并評(píng)估他們的還款潛力。

投資咨詢和投資組合管理

DeFi市場(chǎng)上的交易者和投資者認(rèn)為機(jī)器人顧問非常有前景。擬人交互式用戶體驗(yàn)可以平緩技術(shù)分析、基本面分析以及高級(jí)預(yù)測(cè)分析的學(xué)習(xí)曲線。隨著大多數(shù)區(qū)塊鏈上的交易完全透明，有大量的數(shù)據(jù)可供AI分析和使用。

AI和DeFi的結(jié)合是否有負(fù)面效應(yīng)？

從大處著眼，我們可以看到潛在的AI陷阱。AI無(wú)疑將否定某些任務(wù)對(duì)人類勞動(dòng)的需求，這可能淘汰某些工作，甚至在某種程度上淘汰問責(zé)制。DeFi的匿名性增加了監(jiān)管難度，而包含非人工操作進(jìn)一步將問題復(fù)雜化。

我們還應(yīng)該考慮基于有限的數(shù)據(jù)來(lái)訓(xùn)練AI的技術(shù)可能出現(xiàn)的問題。與傳統(tǒng)市場(chǎng)相比，加密貨幣尤其是DeFi仍然處于起步階段，沒有長(zhǎng)期數(shù)據(jù)支持，很難建立對(duì)整個(gè)市場(chǎng)的平衡觀點(diǎn)。

引入新工具也有安全風(fēng)險(xiǎn)。AI工具的入口點(diǎn)以及在它們?cè)L問數(shù)據(jù)和錢包的過程中，騙子可以獲取額外的黑客攻擊點(diǎn)。除了開源AI工具之外，其他AI工具通常由私人公司或個(gè)人開發(fā)。這些工具的安全性如何，完全取決于其開發(fā)者在工具中配置的安全功能穩(wěn)健性。

我們還需要考慮引入私人開發(fā)的AI工具可能帶來(lái)的Decentralization風(fēng)險(xiǎn)。這些工具的具體運(yùn)作方式缺乏透明度。您可能不完全了解AI工具的更新，甚至不確切了解AI工具可以訪問什么。如果開發(fā)者停止對(duì)AI技術(shù)的支持，您的AI工具最終可能成為廢品。

關(guān)于DeFi的AI工具有哪些不切實(shí)際的想法？

雖然AI與DeFi的結(jié)合帶來(lái)了新的機(jī)會(huì)，但我們必須現(xiàn)實(shí)一點(diǎn)。為了充分利用DeFi中的AI工具，開發(fā)者應(yīng)該把注意力集中在AI工具能夠?qū)嶋H發(fā)揮作用的地方。以下大部分妄想已經(jīng)出現(xiàn)在傳統(tǒng)金融界，所以在DeFi領(lǐng)域也很容易識(shí)別。

AI可以取代人類決策

在使用AI工具時(shí)，人工輸入始終是必要的。使用者必須經(jīng)過訓(xùn)練才能正確使用AI工具，這是一個(gè)極其復(fù)雜的過程，而不是簡(jiǎn)單地在沒有任何指導(dǎo)的情況下把AI工具放進(jìn)市場(chǎng)。

AI可以解決所有DeFi問題

雖然AI可以提高DeFi的透明度和Decentralization，但并不是解決其所有問題的神丹妙藥。將AI應(yīng)用于每一個(gè)潛在問題并非行之有效的辦法，反而會(huì)導(dǎo)致更多問題。

AI交易系統(tǒng)更有利可圖

您只需看看現(xiàn)有中心化交易平臺(tái)(CEX)的系統(tǒng)就知道情況并非如此。AI系統(tǒng)有優(yōu)勢(shì)，但我們不能保證它們會(huì)產(chǎn)生更多的利潤(rùn)。

AI會(huì)消除對(duì)DeFi的信任需求

DeFi在很大程度上已經(jīng)去信任化，但在某些情況下又確實(shí)需要“信任”。AI不應(yīng)試圖取代對(duì)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)或創(chuàng)始人可信度的廣泛調(diào)研。

DeFi AI的未來(lái)何在？

未來(lái)，AI必將實(shí)現(xiàn)革命性的突破。然而我們不能確定這種突破是否適用于DeFi。AI顯然有潛力使金融服務(wù)更加方便和高效，這應(yīng)該是努力的目標(biāo)。

通過AI來(lái)提高DeFi系統(tǒng)在進(jìn)行預(yù)測(cè)、管理風(fēng)險(xiǎn)和自動(dòng)化日常任務(wù)方面的效率和效果，我們可以實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)。我們也可以用AI來(lái)改善用戶體驗(yàn)和用戶安全。

但是我們不應(yīng)該期待快速獲得暴利。如果您想通過AI謀得暴利，那您必然會(huì)失望。關(guān)注AI的潛力不是為了創(chuàng)造更大的利潤(rùn)，而是為了增加DeFi用戶的金融可及性和自由，這要實(shí)際得多。

結(jié)語(yǔ)

毋庸置疑，AI在DeFi領(lǐng)域很有潛力。AI可以將我們與DeFi的互動(dòng)方式從自動(dòng)化金融流程轉(zhuǎn)變到更精準(zhǔn)地預(yù)測(cè)市場(chǎng)趨勢(shì)。

盡管DeFi AI前景廣闊，但必須要破除一些不切實(shí)際的想法。隨著DeFi領(lǐng)域的不斷發(fā)展，加密貨幣社區(qū)在實(shí)施AI時(shí)需保持警惕，發(fā)掘潛力，還要避免意外狀況的發(fā)生。

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